Коли говорять про криптовалюти, найчастіше спливає слово «анонімність». Але це напівправда. Насправді блокчейн — одне з найпрозоріших джерел даних у світі: кожна транзакція, кожна адреса, кожен переказ — все зафіксовано назавжди. Проблема в іншому — інформація розподілена, знеособлена та часто заплутана. Але з правильними інструментами навіть найхитріший шлях від гаманця до біржі можна перетворити на зрозумілу та наочну схему.
Саме тут вступає в гру криптовалютна форензика — область цифрової аналітики, яка допомагає правоохоронцям, спеціалістам з безпеки та приватним компаніям не просто зазирнути всередину блокчейну, а буквально розкривати злочини, відмивання грошей та шахрайство у мережі.
У цій статті ми розповімо, як саме відстежуються криптотранзакції, які інструменти для цього використовуються і чому сьогодні в блокчейні стає все важче сховатися.
Чому криптовалюти — не такі вже й анонімні
Коли Біткоїн тільки-но з’явився, його позиціювали як повністю анонімний спосіб передачі цінності. Однак згодом стало очевидно: сам собою блокчейн не приховує нічого. Він просто не прив’язаний до реальних імен. Але самі транзакції абсолютно публічні.
Кожен може зайти в браузер блоків (наприклад, Blockchair), ввести адресу гаманця і побачити все: скільки коштів на ньому зберігається, звідки вони надійшли, куди були переведені та в який день. А якщо таких адрес — сотні? А якщо транзакції проходять через десятки прокладок, мікшерів та децентралізовані біржі? Саме на сцену виходять аналітичні платформи.
Хто і навіщо відстежує криптотранзакцію?
Інтерес до блокчейн-форензики зростає з кожним роком, і причин для цього безліч:
- Правоохоронні органи відстежують злочинні схеми, розслідують випадки здирництва (наприклад, за допомогою вірусів-шифрувальників) та виявляють джерела фінансування тероризму.
- Банки та фінтех-компанії використовують аналітику для відповідності вимогам AML (боротьба з відмиванням грошей).
Криптобіржі хочуть переконатися, що кошти на платформі не пов’язані з незаконною діяльністю. - Звичайні користувачі іноді намагаються повернути вкрадені кошти або перевірити надійність контрагента.
На стику цих завдань і з’явилася ціла індустрія криптофорензики – з потужними алгоритмами кластеризації, машинним навчанням та автоматичним виявленням підозрілих патернів.
Як працює блокчейн-форензика: покроково
Процес розслідування, незалежно від інструменту, зазвичай складається з наступних етапів:
- Збір вихідних даних: адреса гаманця, хеш транзакції або навіть сума і час переказу.
- Аналіз транзакційної активності: виявляються пов’язані адреси, будується граф взаємодій.
- Кластеризація: адреси об’єднуються в кластери, які, ймовірно, належать одному власнику.
- Атрибуція: спроба зв’язати адреси з біржами, обмінниками, сервісами чи відомими особами.
- Візуалізація: побудова інтерактивних графів для подання транзакційних ланцюжків.
- Звіт: підготовка документів, придатних до використання у суді чи передачі до органів.
Складні випадки можуть містити проходження через міксери (coinjoin-сервіси), замасковані транзакції через DeFi-протоколи, приватні блокчейни й подібне. Але навіть вони не завжди можуть приховати справжні зв’язки, особливо якщо використовувати потужні інструменти.
5 інструментів, які вміють зазирнути в серце блокчейну
Далі огляд п’яти кращих рішень для розслідувань у криптовалютному середовищі. Ці платформи використовують аналітичні моделі, бази даних та технології візуалізації, щоб перетворити мільйони рядків транзакцій на зручну та зрозумілу картину.
1. Chainalysis
Один з найвідоміших брендів у світі блокчейн-аналітики. Chainalysis співпрацює з ФБР, Європолом та найбільшими біржами, включаючи Binance та Coinbase. Платформа відома своєю величезною базою адрес, пов’язаних із шахрайством, хакерськими групами та санкціонованими організаціями.
Переваги:
- Глибока аналітика Bitcoin, Ethereum, Litecoin та інших популярних мереж.
- Реальне співвідношення адрес з біржами, darknet-маркетами та іншими платформами.
- Chainalysis Reactor – візуальний інтерфейс для розслідувань з функцією покрокового аналізу.
2. Elliptic
Лондонська компанія сфокусована на корпоративних клієнтах. Її рішення Elliptic Investigator дозволяє не лише відстежувати транзакції, а й оцінювати їхній ризик за різними параметрами: від зв’язку із забороненими ринками до географії операцій.
Особливості:
- AI-аналіз транзакційної активності з оцінкою підозрілості.
- Власна база даних про злочинні угруповання.
- Гнучка інтеграція із корпоративними AML-системами.
3. CipherTrace
Заснована в США, з 2021 року входить до структури Mastercard. Активно використовується банками, біржами та регуляторами. Сильна у виявленні злочинних шаблонів та моніторингу транзакцій у реальному часі.
Функції:
- Моніторинг ланцюжків переказу коштів через різні блокчейни.
- Виявляє обхідні схеми: мости, DeFi, міксери.
- Інтеграція із правовими базами даних та KYC-платформами.
4. Crystal Blockchain
Розробка компанії Bitfury. Підтримує безліч криптовалют та надає зручний візуальний інтерфейс. Широко використовується у країнах СНД та Європи.
Особливості:
- Просунута система візуалізації транзакцій.
- Підтримка понад 10 блокчейнів та токенів.
- Звіти, які придатні для регуляторної звітності.
5. Blockchair
На відміну від інших, це безплатний браузер блокчейнів з безліччю функцій. Відмінний вибір для журналістів, технічних фахівців та звичайних користувачів.
Можливості:
- Пошук за транзакціями, адресами та блоками.
- Статистика з комісія, активності, розміру блоків.
- Підтримка Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Litecoin та інших валют.
Висновок: хто шукає, той знайде навіть у блокчейні
Попри всю уявну «прозору анонімність» криптовалют, блокчейн — це джерело інформації, яке ніколи не забуває. Кожен байт даних зашифрований надовго, і якщо знати, де копати можна дістатися до істини.
Сучасні аналітичні інструменти перетворюють абстрактні хеші та адреси на логічні історії: хто, коли й кому переказав кошти. Вони вміють розплутувати ланцюжки через десятки гаманців, відстежувати активи через мости й навіть виявляти шаблони поведінки, характерні для конкретних груп хакерів.
Важливо розуміти: проста наявність криптовалюти – це не злочин. Але спроба сховати її походження чи відмити через складні механізми викликає підозри. І якщо раніше це було складно довести, то тепер питання часу та ресурсів.
Ніхто в блокчейні не прихований по-справжньому. Залишилося лише вибрати потрібний інструмент, натиснути на старт і розплутувати ланцюжок, ланку за ланкою.
Більше цікавого: